泉州銀行鯉城違法遭罰交易單證與外匯收支審查違規(guī)

來源:中國經(jīng)濟網(wǎng) 2019-05-14 12:00 http://m.vtrackmedia.com/

　　中國經(jīng)濟網(wǎng)北京5月14日訊國家外匯管理局網(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表（泉匯罰〔2019〕2號）顯示，泉州銀行股份有限公司鯉城支行（以下簡稱“泉州銀行鯉城支行”）未按照規(guī)定對交易單證與外匯收支的一致性進行合理審查，被國家外匯管理局泉州市中心支局責令限期改正，沒收違法所得1139元人民幣，并處罰款40萬元人民幣。

　　經(jīng)查，2018年4月4日，泉州銀行鯉城支行為客戶辦理服務(wù)貿(mào)易項下付匯1筆，金額176750.52美元，未按照規(guī)定對交易單證與外匯收支的一致性進行合理審查。

　　上述行為違反了《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條第一款、《服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引》（《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)的通知》（匯發(fā)〔2013〕30號）附件1）第六條規(guī)定。依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條第一項規(guī)定，國家外匯管理局泉州市中心支局給予泉州銀行鯉城支行責令限期改正，沒收違法所得1139元人民幣，并處罰款40萬元人民幣。

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第十二條規(guī)定：經(jīng)常項目外匯收支應(yīng)當具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。

　　外匯管理機關(guān)有權(quán)對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。

　　《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機關(guān)責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關(guān)責令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：

　　（一）辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；

　?。ǘ┻`反規(guī)定辦理資本項目資金收付的；

　?。ㄈ┻`反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；

　?。ㄋ模┻`反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；

　　（五）違反外匯市場交易管理的。

　　《服務(wù)貿(mào)易外匯管理指引》第六條規(guī)定：經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)）辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照國家外匯管理規(guī)定對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，確認交易單證所列的交易主體、金額、性質(zhì)等要素與其申請辦理的外匯收支相一致。

　　以下為行政處罰原文：