­　　現(xiàn)年40歲的浙江象山人何某糾集蔣某、葉某、張某及王某等人，以開設(shè)投資公司的名義，利用P2P模式招攬客戶，導(dǎo)致100余人上當(dāng)受騙。近日，上海市靜安區(qū)法院對(duì)該案進(jìn)行了公開審理。法院以非法吸收公眾存款罪判處何某等5人有期徒刑5年6個(gè)月至拘役6個(gè)月，緩刑6 個(gè)月不等的刑期；并處5名被告人罰金20萬元至10萬元不等。

­　　設(shè)立三家公司，到小區(qū)信箱投放理財(cái)資料

­　　法院透露，何某自2014年8月以來，在滬先后開設(shè)了上海永騰投資管理有限公司、上海豐溪投資管理有限公司和上海北鑫投資管理有限公司(以下分別簡(jiǎn)稱：永騰投資公司、豐溪投資公司及北鑫投資公司)并兼任3家公司的法定代表人。

­　　經(jīng)查，根據(jù)上述三家公司的工商資料顯示，這些公司的經(jīng)營(yíng)范圍，均不包含可向公眾吸收存款。但被告人何某卻自2014年8月30日起，在社會(huì)上以公司名義招兵買馬，先后招募了上海市居民年過半百的蔣某（女）、六旬開外的葉某（女）、“80后”張某及“70后”王某等人歸于麾下搭建班底，并分別委任蔣某任永騰投資公司業(yè)務(wù)經(jīng)理、葉某為豐溪投資公司財(cái)務(wù)人員、張某為永騰投資公司業(yè)務(wù)員、王某為永騰投資公司財(cái)務(wù)人員。

­　　經(jīng)相關(guān)證據(jù)反映，何某在上海多處設(shè)點(diǎn)搞連鎖吸酬業(yè)務(wù)。2014年8月，何某租借上海靜安區(qū)南京西路某號(hào)作為經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，通過向居民小區(qū)信箱投放理財(cái)宣傳資料的方式招攬客戶，允諾高額年化收益率來吸引投資群體，再以永騰投資公司名義與客戶簽訂借款期限為1至12個(gè)月、年化固定收益率為10%－25%的《出借協(xié)議》，為誘餌騙取投資人的信任，從事非法吸收公眾存款活動(dòng)。

­　　自2015年1月21日起，何某先后招募葉某、張某等人租借上海市靜安區(qū)虬江路某號(hào)作為經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，用豐溪投資公司名義采用上述相同手法，從事非法吸收公眾存款活動(dòng)。2015年9月12日，何某又招募他人，租借了普陀區(qū)中江路某號(hào)作為經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，以北鑫投資公司名義采用上述相同手法，從事非法吸收公眾存款活動(dòng)。

­　　采用三家公司從事該項(xiàng)非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，除了想以隱蔽的方式掩蓋非法目的外，還給一些市民造成錯(cuò)覺，以為此類吸收公眾存款屬于合法的金融經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

­　　何某承認(rèn)，承受高付息時(shí)間一長(zhǎng)，拆東墻補(bǔ)西墻的手法就不行了。許諾的高額回報(bào)屢屢無法兌現(xiàn)，公司很快就出現(xiàn)資金鏈斷裂。

­　　頓時(shí)，眾多投資人手持的《出借協(xié)議》，成了一張無法兌現(xiàn)的廢紙，遂紛紛向警方報(bào)案。

­　　2015年9月21日，警方分別在永騰投資公司、豐溪投資公司的經(jīng)營(yíng)地將何某等五人抓獲歸案。

­　　據(jù)被告人交代，集資款項(xiàng)大部分均用于支付高額利息、歸還債務(wù)、支付運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等。

­　　144名投資人損失達(dá)3095萬余元

­　　經(jīng)司法鑒定，被告人何某等五共招攬投資人217名，非法吸收資金4863萬余元。截止案發(fā)時(shí)共造成144名投資人損失3095萬余元。何某表示，對(duì)上述犯罪事實(shí)負(fù)有直接的責(zé)任；蔣某、葉某、張某及王某均辯稱，在案發(fā)前，他們并不知道從事的招攬公眾存款活動(dòng)屬犯罪行為。

­　　經(jīng)法院庭審查明，除何某庭審表示認(rèn)罪外，身為永騰投資公司業(yè)務(wù)經(jīng)理的蔣某負(fù)責(zé)該公司的日常經(jīng)營(yíng)管理，還參與非法吸收公眾存款，她先后與39名投資人簽訂合同，涉及金額達(dá)1756萬余元。葉某是豐溪投資公司財(cái)務(wù)人員，負(fù)責(zé)保管整理《出借協(xié)議》、收取投資人繳款等事宜，還參與非法吸收公眾存款活動(dòng)，她與14名投資人簽訂合同，涉及金額194萬余元。身為公司的業(yè)務(wù)骨干張某，負(fù)責(zé)永騰投資公司和豐溪投資公司理財(cái)宣傳廣告頁(yè)的排版設(shè)計(jì)，并從事對(duì)公司新進(jìn)員作培訓(xùn)等事務(wù)性工作，另參與非法吸收公眾存款活動(dòng)與3名投資人簽訂合同，涉及金額共計(jì)40萬元。而身系永騰投資公司的財(cái)務(wù)人員王某，在明知何某從事非法吸收公眾存款活動(dòng)的情況下，仍參與并負(fù)責(zé)保管《出借協(xié)議》、從事統(tǒng)計(jì)投資金融、計(jì)算業(yè)績(jī)提成，支付投資人本息等工作。

­　　法院認(rèn)為，何某伙同蔣某、葉某、張某及王某非法吸收公眾存款，以非法占有為目的，虛設(shè)投資項(xiàng)目，再以高息為誘餌，向不特定社會(huì)公眾非法集資，擾亂了國(guó)家金額秩序且數(shù)額巨大，該行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。檢察機(jī)關(guān)指控的罪名成立。本案系共同犯罪，何某起主要作用系主犯；蔣某、葉某、張某和王某起次要作用系從犯，可依法減輕處罰。本案所吸收的資金均由何某一人控制、使用，蔣某等人獲取每月4千元至7千元不等報(bào)酬，故蔣某等人均可酌情從輕處罰。遂法院對(duì)上述被告人均作出了一審有罪判決。