樂富支付遭央行處罰 代理商模式不太靠譜
第三方支付正處在“多事之秋”，被央行處罰的第三方支付機(jī)構(gòu)再增一例。央行海口中心支行在官網(wǎng)發(fā)布消息，近日做出行政處罰決定，對(duì)樂富支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱“樂富支付”）海口分公司罰款3萬元。處罰原因是樂富支付對(duì)其外包業(yè)務(wù)疏于管理，造成他人利益損失。
事實(shí)上，在今年初央行集中抽查收單外包業(yè)務(wù)時(shí)，樂富支付被查出未落實(shí)特約商戶實(shí)名制，導(dǎo)致虛假商戶入網(wǎng)。據(jù)央行通報(bào)，樂富支付虛假商戶比例高于65%，賬戶真實(shí)性審核存在嚴(yán)重問題。央行令其對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行全面整改，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)并列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，嚴(yán)格審核主要出資人變動(dòng)、高管人員變更等變更事項(xiàng)申請(qǐng)，審慎考慮業(yè)務(wù)續(xù)展。
公開資料顯示，樂富支付于2011年7月在云南注冊(cè)成立，注冊(cè)資金1.05億元，目前在全國(guó)共設(shè)有28個(gè)分公司。公司以銀行卡收單業(yè)務(wù)為核心業(yè)務(wù)，在全國(guó)近32個(gè)城市共布放230萬臺(tái)POS終端，累計(jì)簽約商戶200萬家。
不過，樂富支付也一直因代理商模式屢受質(zhì)疑，頻陷入“套現(xiàn)”風(fēng)波。在今年6月初，海南省儋州市公安局就查處了一個(gè)通過第三方支付平臺(tái)“樂富”POS機(jī)綁定銀行卡賬號(hào)為詐騙犯套現(xiàn)、轉(zhuǎn)移贓款的犯罪團(tuán)伙。而類似的案例并非少數(shù)。在今年8月9日，懷來公安部門在其官方微博也通報(bào)了一則牽涉樂富支付的類似案例。一位第三方支付人士表示，不少第三方支付平臺(tái)對(duì)POS機(jī)業(yè)務(wù)層層外包，對(duì)終端使用者難以有效監(jiān)管，而這些經(jīng)常會(huì)被不法分子利用。作為支付公司，需要培養(yǎng)專業(yè)級(jí)外包服務(wù)商，嚴(yán)格管控代理商。
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