工行：明年起個人開借記卡不超4張旨在防止電信詐騙

來源:東南快報 2015-12-25 08:44 http://m.vtrackmedia.com/ 海峽都市報電子版

　　今后，個人客戶在同一家銀行開立銀行卡的數(shù)量將會有所限制。東南快報記者從業(yè)界獲悉，為防止電信詐騙，明年起一個客戶在同一家銀行全國范圍內(nèi)開立借記卡原則上不得超過4張。福州部分銀行已經(jīng)接到總行通知，還有一些銀行表示，雖然暫未收到總行相關(guān)通知，但屆時收到通知后也將執(zhí)行這個規(guī)定。

　　工行近日在官網(wǎng)發(fā)布通告稱，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關(guān)工作事項的通知》的規(guī)定，自2016年1月1日起，同一客戶全國范圍內(nèi)開立借記卡原則上不得超過4張，如客戶之前已持有全國范圍內(nèi)4張（含）以上工行借記卡的，將不予開立或激活新的借記卡（社會保障卡、醫(yī)療保險卡、軍人保障卡、已銷戶的借記卡除外）。同一代理人全國范圍內(nèi)代理開卡原則上不得超過3張。

　　昨日，東南快報記者向在榕工行相關(guān)人士處了解到，明年該規(guī)定實行后，福州的工行客戶若此前已持有4張（含）以上的借記卡，暫不會受此影響還可繼續(xù)正常使用，但銀行將不再為其開立或激活新的借記卡。“但是長期不用的休眠卡，銀行也有可能會定期集中統(tǒng)一處理。”

　　那么，現(xiàn)階段個人客戶在同一家銀行能夠辦到幾張卡呢？東南快報記者向福州部分銀行相關(guān)工作人員進行了了解，各家銀行對此標準不一，答案從1-10張不等。

　　“如果不是在一段時間內(nèi)頻繁開戶，應該能開挺多張的。”在榕一家大銀行的柜臺工作人員表示，目前其經(jīng)手的客戶還未出現(xiàn)在同一家銀行辦理超過4張儲蓄卡的，她提醒，如果短期內(nèi)在同一家銀行密集開戶可能被系統(tǒng)跟蹤監(jiān)控。此外，還有一位曾在多家銀行就職過的人士表示，各家銀行這方面的標準不一，有的只能開1張，有的可以開3張，有的則要求不超過10張。

　　據(jù)悉，新規(guī)定主要是為了避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動的工具。在以往的電信詐騙案中，不少犯罪分子使用的銀行卡有的是持卡人自己賣給他人，有的是居民身份證丟失后，被人冒名開卡。不法分子詐騙得手后多會迅速將資金分批小額通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移到多張銀行卡，然后再從ATM機里將錢取走，這大大增加案件偵查難度。

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