臟錢(qián)出不去銀行中介合伙洗錢(qián)

　　中國(guó)銀行是我國(guó)五大國(guó)有商業(yè)銀行之一，是我國(guó)主要的外匯兌換銀行，這樣一家門(mén)戶(hù)銀行居然會(huì)為了自己賺錢(qián)而暗中違反國(guó)家相關(guān)規(guī)定，私自開(kāi)通后門(mén)，允許不限額地為客戶(hù)兌換外幣，這實(shí)在令人難以置信。記者發(fā)現(xiàn)，為了拉客戶(hù)，銀行和移民中介相互勾結(jié)，幫客戶(hù)造假洗錢(qián)。

　　記者走訪了北京、深圳、廣州的多家中國(guó)銀行和多家移民中介，銀行說(shuō)的最多的是他們主要和移民中介合作，而移民中介更是齊刷刷的表示，換匯就要去找中行。“我們是走中國(guó)銀行的優(yōu)匯通，一次性給你換出去就行了，這是我們合作的銀行業(yè)務(wù)，你放心?！?/P>

　　為了顯示他們和合作銀行的親密關(guān)系，這位中介銷(xiāo)售人員直接把記者領(lǐng)到了就在同一座寫(xiě)字樓里的一家中國(guó)銀行，銀行一位客戶(hù)經(jīng)理非常熱情地接待了記者，并也介紹起了移民的好處。

　　中國(guó)銀行廣東某支行的客戶(hù)經(jīng)理告訴記者，“現(xiàn)在有錢(qián)人有些人是為了拿個(gè)身份，出入境方便，有些客戶(hù)就是為了去國(guó)外居住，為了后代或者為了身體，因?yàn)閲?guó)外空氣比較好嘛?！?/P>

　　移民中介直接把客戶(hù)領(lǐng)進(jìn)銀行，也有的銀行把客戶(hù)介紹給中介。在北京國(guó)貿(mào)附近，中行一家支行的副行長(zhǎng)和客戶(hù)經(jīng)理兩個(gè)人直接把客戶(hù)領(lǐng)到了銀行附近的一家移民中介公司。由于客戶(hù)無(wú)法證明大量移民款的來(lái)源合理合法，為了做成這單生意，銀行工作人員和移民中介的移民顧問(wèn)竟然合伙商量起了如何幫助不符合移民條件的客戶(hù)造假，如何人為捏造客戶(hù)的收入。

　　移民中介表示：“這筆錢(qián)哪來(lái)的，我們都能做。”

　　銀行的工作人員則跟記者說(shuō)：“這就看我們銀行怎么配合您了。”

　　一番商量之后，移民中介和銀行的工作人員終于幫記者想出了配合方法：“我們律師的意思是得找?guī)准夜?，把他們公司打一個(gè)流水記錄，然后我們把款項(xiàng)PS一下，就做成給客戶(hù)的傭金。說(shuō)白了就是做合同。”

　　對(duì)于這樣的做法，銀行表示認(rèn)可。

　　一方面移民中介可以為客戶(hù)做假的收入合同，另一方面銀行也在想辦法，比如客戶(hù)先把移民資金存入銀行，銀行就可以通過(guò)存單質(zhì)押業(yè)務(wù)，再把這筆錢(qián)貸款給客戶(hù)，這樣就可以解釋移民資金的來(lái)源，等于是在為客戶(hù)洗錢(qián)。

　　中國(guó)銀行北京某支行客戶(hù)經(jīng)理告訴記者，“所謂存單質(zhì)押就是資金沒(méi)有合理來(lái)源，所以他們從(廣東分行)那邊做一手續(xù)，你這錢(qián)是存款的錢(qián)，走的質(zhì)押貸款，這業(yè)務(wù)是人家廣東分行的。說(shuō)白了就是給您洗一下錢(qián)?！?/P>

　　在中行廣東分行，一位大堂經(jīng)理承認(rèn)，為了投資移民，確實(shí)有一些客戶(hù)在他們這里辦理這種質(zhì)押業(yè)務(wù)。先借此證明資金來(lái)源，然后再通過(guò)優(yōu)匯通業(yè)務(wù)把移民款打到國(guó)外換成外幣，可謂一環(huán)扣一環(huán)。

　　“您把資金存在我們這里，然后再做一個(gè)抵押，然后再放貸，你貸出款項(xiàng)就用于投資移民。質(zhì)押是你匯款這塊由于沒(méi)辦法提供資金的來(lái)源才需要，做完質(zhì)押再做優(yōu)匯通，這業(yè)務(wù)是一環(huán)扣一環(huán)的。”

灰色通道為投資移民火上澆油

　　不管是不是臟錢(qián)，只要有投資移民需求，移民中介和銀行就可勁招呼，甚至不惜幫客戶(hù)作假洗錢(qián)。就這樣，在投資移民的大旗下，一條灰色的匯兌通道暢通無(wú)阻，吸引著越來(lái)越多的移民中介和客戶(hù)。

　　記者在北京看到，一到周末各個(gè)國(guó)家的的移民咨詢(xún)會(huì)就扎堆舉行，為了顯示高端，不少中介都選擇在五星級(jí)酒店里辦。

　　“您只需要花50萬(wàn)歐元投資于葡萄牙不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目，您就可以擁有5年的黃金居留身份，5年過(guò)后就可獲得永居，6年獲得國(guó)籍?！?/P>

　　這是在一家五星級(jí)酒店里舉行的葡萄牙投資移民咨詢(xún)會(huì)，而就在這個(gè)小會(huì)場(chǎng)的隔壁正在舉行的另一家移民中介舉辦的美國(guó)投資移民咨詢(xún)會(huì)。移民中介的銷(xiāo)售人員告訴記者，現(xiàn)在移民會(huì)都扎堆在周末辦，就是因?yàn)橐泼裆馓稹?/P>

　　“現(xiàn)在辦移民的非常多，現(xiàn)在北京房?jī)r(jià)這么高，賣(mài)套房子就能移民了，上周在移民會(huì)上我們現(xiàn)場(chǎng)簽了十幾單?！?/P>

　　據(jù)了解，海外投資移民主要包括美國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資移民、歐洲的購(gòu)房投資移民和澳大利亞、加拿大的企業(yè)家投資移民等。辦理移民的客戶(hù)中不少是考慮子女上學(xué)、海外資產(chǎn)配置等問(wèn)題。

　　一位前來(lái)咨詢(xún)的**這樣告訴記者“身邊朋友都辦移民，我就來(lái)咨詢(xún)咨詢(xún)?，F(xiàn)在國(guó)內(nèi)房?jī)r(jià)這么高，你得在國(guó)外做一些資產(chǎn)配置啊，到時(shí)候想走就能走?！?/P>

　　記者從移民中介了解到，由于匯兌通道暢通，越來(lái)越多的客戶(hù)實(shí)際是在借移民名義偷偷向海外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

　　“500萬(wàn)澳幣(投資移民)的就是土豪多，一部分人是想把錢(qián)轉(zhuǎn)出去的，因?yàn)橹袊?guó)的錢(qián)很難出去的，所以他愿意用這個(gè)機(jī)會(huì)把500萬(wàn)都轉(zhuǎn)出去，等于不受外匯管制。”一位移民中介這樣告訴記者。

　　而一家大型移民中介的客戶(hù)經(jīng)理則表示，一些移民客戶(hù)的資金由于是非法所得，中介必須得幫助作假，假的資金來(lái)源證明已經(jīng)讓不少客戶(hù)移民成功?！罢賳T太多了，政府官員灰色收入，錢(qián)就是撿的，你證明吧，很正常嘛。”